KYC とそれが仮想通貨の世界でどのように機能するかを理解する

KYC は常にユーザーと特定の企業との最初の接点ですが、正確には何を表しているのでしょうか?さらに、暗号通貨の出現により、KYC に関していくつかの謎が生じているため、ここでは、KYC の意味と、暗号通貨の世界での KYC の使用方法に焦点を当てます。

KYC とは何ですか? なぜ重要ですか?

上記のように、 KYC の略語です あなたの顧客を知る。これは、取引を行う際に信頼できるサイトで完了する必要がある確認プロセスです。これにより、サイトはあなたの身元を確認することができます。

あなたがしたいときはいつでも 新しいクレジットカードを取得する, スマートフォンを買う or 預金をする & 引き出し at 暗号カジノサイト、本人確認をする必要があります。

もちろん、これは主にセキュリティと規制の目的で行われており、近年、暗号通貨の世界でその実践が実施されているのが見られます。

KYCは重要です これは、金融機関が政府機関と協力して顧客からデータを収集して使用するよう促すためです。あなたが機関に提供したデータはデータベースに保存され、あなたとの取引に潜在的なリスクが生じます。

これらのデータベースには、一部の顧客にとって危険信号となる可能性のある広範な情報が含まれており、最終的な目的は、その顧客との取引に伴う潜在的な財務リスクを特定することです。

AMLとKYCは同じですか?

人はしばしば混乱する AML & KYC、しかし私たちはそれらの比較を打ち消すためにここにいます。確かに、それらは似ていますが、国の法律を遵守するための企業の取り組みの異なる側面をカバーしています。

AML の略です アンチマネーロンダリング そしてそれは、以下を制御しようとする所定のプロセスです。

• オンライン詐欺
• 金融犯罪
• テロ資金供与
• その他の種類の不正行為

そう、 AML は潜在的な犯罪リスクに細心の注意を払っています、一方、 KYC は AML の不可欠な部分にすぎません、顧客の識別と検証に重点を置いています。

KYC要件とは何ですか?

基本的な KYC要件 業界によって異なりますが、銀行やその他の金融サービスプロバイダーは最も厳格な KYC プロセスを実装する必要があるのが一般的な規則です。

それで、デジタル KYCプロセス 次の段階または要件が含まれる場合があります。

• 文書の検証 – 身元を確認するために政府発行の身分証明書の提出が求められます。
• 顔認証 – その人の実在性と身元を確認するために、企業はあなたの身分証明書を撮影した写真またはビデオの送信を求める場合があります。
• 住所確認 – 企業はユーザーに関するデータをさらに強化しようとすることが多いため、住所証明も重要な要素となります。

さらに、企業によっては短い手書きのフレーズが書かれた紙を持たせるよう求められる場合があるため、一見したところ認証が少し奇妙になる場合もあることに注意してください。もちろん、このフレーズは検証者から得られるものであり、多くの企業が利用して成功しているテクニックです。

肝心なのは、各企業は異なる管轄下で活動し、異なる要件を持っているため、上記はすべて KYC プロセスの一般化であるということです。

KYCを規制するのは誰ですか?

KYC は広く存在しており、オンラインでビジネスを行おうとするときは必ず遭遇するでしょう。ただし、これは国際的かつ国内的なプロセスであるため、規制と検証を監督するさまざまな機関が存在します。 AML & KYC プロセス。

いくつかの国ではプロセスを担当する複数の機関が存在しますが、他の国では民間組織を利用して検証を担当します。

暗号世界におけるKYC

暗号通貨については誰もが独自の意見を持っているため、控えめに言っても、当然その信頼性が争われることになります。

暗号通貨の世界では安全メカニズムについて賛成派と反対派の議論がたくさんありますが、それは正常なことです。その分散型の性質により、暗号通貨のセキュリティと信頼性には依然として問題が残っています。

信頼性の欠如が業界の成長を妨げる主な理由であると言う人もいますが、そこでKYCは適用できるのでしょうか？見てみましょう。

Exchange プラットフォームにおける KYC – ジレンマ

仮想通貨の世界に対するさらなる管理を求める圧力の結果、仮想通貨取引所は従来の金融取引所と同じルールに従わなければならないようになりました。

ご想像のとおり、仮想通貨の本質は分散型構造であるとして、規制やKYCプロセスに反対する人もいます。 KYC やその他の要件は、暗号通貨取引所がどのように機能すべきかとは正反対であるため、この議論には中間点や妥協点はありません。

Binance などの一部の取引所サイトは、KYC が必要であることに同意しているため、新規ユーザーに取引前にそのようなプロセスを完了するよう求めています。

その他 暗号交換サイト かなり珍しいアプローチを採用しています。クライアントにアップロードを要求します。 IDデータ アカウントを作成するときに必要になりますが、すぐに取引が許可されます。その間、取引所はデータを調べ、不審な点が見つかった場合にのみ、ユーザーのアカウントを取り消します。

ショートカットしようとしたにもかかわらず、 KYCプロセス、仮想通貨交換サイトはこれらのルールに従う必要がある可能性があります。仮想通貨市場への影響力が増大するということは、KYCルールがさらに拡大する可能性が高く、仮想通貨が影から抜け出す未来が訪れるかもしれません。

仮想通貨を含む国際取引が重視されているため、企業は国際標準化機構が定めたコンプライアンス基準に従う必要があります。 ISO は、消費者と機関の両方を潜在的な脅威から保護することを目的としています。

今後の方向性は何ですか?

全体として、暗号通貨シーンのより厳格な規制には多くのリスクと利点が伴うと言えます。一方で、人々がプライバシーを尊重し、匿名の取引を楽しんでいることは理解していますが、暗号通貨の世界の透明性と標準化が暗号通貨の繁栄に役立ちます。

一部の専門家は、規制の欠如により仮想通貨市場は行き詰まっていると述べている。 KYC プロセスは、業界の繁栄に役立ち、業界への投資について人々が抱く懸念の一部を払拭する可能性があります。

おかげ KYCプロセス、企業は、 さらなる成長の余地 & 誰もが快適に感じることができます, 法律違反を恐れることなく – 合法的なビジネスに資本を投じていることがわかれば、より安心感が高まります。

さて、議論の反対側は明白であり、非常に論理的なものでもあります。人々は常に、暗号通貨は匿名かつ分散化されるように作られたため、KYC を一種の検閲だとみなしていると主張します。

人々が重視する最大の魅力は匿名性であり、自分の資産を 100% 管理できるという約束があるため、仮想通貨に惹かれるのです。

物語には両方の側面があるため、暗号通貨の世界で次に何が起こるかを予測するのは困難です。私たちは、仮想通貨の世界が進む方向について、遅かれ早かれより明確になると信じています。